Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

По объему выданных ипотечных кредитов Россельхозбанк уверенно держится в первой пятерке. На июль 2018 года он выдал их на сумму более 82 млн. рублей и занял 3-е место. Для меня вопрос, ипотека от Россельхозбанка для всех или только для “своих”, остается пока открытым. Посмотрим, чем так привлекает он своих клиентов, позволяя сохранять высокие места в рейтинге ипотечных банков.

Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

Содержание:

Условия программы ипотечного кредитования

Оформление заявки

Банк выдает ипотечный заем для покупки:

  • квартиры или апартаментов на первичном и вторичном рынках,
  • загородного дома,
  • земельного участка под строительство дома.

Как оформить ипотеку в Россельхозбанке? Это можно сделать в офисе этого финансового учреждения или заполнить заявку онлайн на сайте.

Все дальнейшие действия по оформлению займа вам придется совершать в банковском отделении.

Процентные ставки

Ставки и условия кредитования зависят от того, к какой категории заемщиков вы относитесь:

  • зарплатные и “надежные”,
  • бюджетники,
  • молодые семьи,
  • прочие.

Если со всеми категориями более или менее понятно, то термин “надежные” требует расшифровки. Банк отнесет вас к “надежным” клиентам, если выполняются следующие условия:

  • Вы имели ранее или имеете сейчас кредит в Россельхозбанке и не допускали просрочек платежей. Другими словами, с вашей кредитной историей полный порядок. И порядок этот соблюдается в течение года до подачи заявки на ипотечный кредит (по действующему займу) или до погашения (по уже погашенному).
  • Та же ситуация должна быть и с кредитами в других банках.
  • Если определились, к какой категории вы относитесь, то познакомьтесь с процентными ставками.

    Цель кредитования
    Сумма кредита
    Процентные ставки по категориям заемщиков

    Зарплатные и “надежные”
    Бюджетники
    Прочие

    Приобретение квартиры или апартаментов на вторичном рынке
    До 3 000 000 руб.
    8,95 %
    9 %
    9,1 %

    9,15 %
    9,2 %
    9,3 %

    Для молодых семей

    8,95 %
    9 %
    9,1 %

    3 000 000 руб. и более
    8,85 %
    8,9 %
    9 %

    9,05 %
    9,1 %
    9,2 %

    Для молодых семей

    8,85 %
    8,9 %
    9 %

    Приобретение квартиры или апартаментов на первичном рынке
    До 3 000 000 руб.
    8,95 %
    9 %
    9,1 %

    9,15 %
    9,2 %
    9,3 %

    3 000 000 руб. и более
    8,85 %
    8,9 %
    9 %

    9,05 %
    9,1 %
    9,2 %

    Приобретение жилого дома с земельным участком
    В соответствии с условиями предоставления продукта
    11,45 %
    11,5 %
    12 %

    Приобретение земельного участка

    Как видите, молодой семье можно рассчитывать на льготную ставку только при оформлении ипотеки на вторичное жилье. Еще одна особенность – банк не выдает займы на строительство жилого дома.

    Если заемщик или созаемщики отказываются от страхования жизни и здоровья, ставка повышается на 1 %.

    Условия кредитования

    Главной особенностью ипотечного кредитования в Россельхозбанке является возможность выбора формы ежемесячного платежа:

    • аннуитетная, т. е. одинаковая сумма каждый месяц;
    • дифференцированная, т. е. уменьшающаяся с каждым месяцем сумма.

    Рассмотрим, что выгоднее на условном примере. Воспользуемся калькулятором на официальном сайте и рассчитаем сумму переплаты по формуле:

    Аннуитетные платежи

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Переплата за 10 лет составит:

    Переплата = 22 454 х 12 мес. х 10 лет — 1 750 000 = 944 480 руб.

    Дифференцированные платежи

    Во втором случае корректнее показать фрагмент графика погашения, потому что платежи каждый месяц разные. Тогда переплата рассчитывается, как сумма платежей по ипотеке за 120 месяцев за минусом суммы кредита (1 750 000 руб.)

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Переплата за 10 лет составит: 820 531 руб.

    При дифференцированных платежах переплата в условном примере на 123 949 рублей меньше. Поэтому с этой точки зрения дифференцированный платеж выгоднее для заемщика, чем аннуитетный. С другой стороны, в начале срока погашения платежи больше, чем в конце его. Некоторые семьи предпочитают вносить одинаковую сумму каждый месяц.

    Минимальная сумма кредита
    100 000 руб.

    Максимальная сумма кредита
    60 000 000 руб. при приобретении квартиры или апартаментов

    20 000 000 руб. в иных случаях

    Срок кредита
    до 30 лет

    Количество созаемщиков
    не более 3 человек

    Минимальный порог по первоначальному взносу – 15 %. Но действует он не для всех объектов.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Документы и требования

    Какие документы нужны для оформления жилищного займа? В пакет документов, которые требует банк от заемщика, входит стандартный набор:

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Требования к заемщику в целом стандартные. Я описывала их, когда давала информацию по вопросу, как взять ипотеку. Россельхозбанк допускает максимальный возраст заемщика 75 лет, но при соблюдении определенных условий:

    • если созаемщику будет менее 65 лет к концу срока кредитования;
    • если заемщику исполнилось 65 лет, но к этому времени уже прошло более половины срока кредитования.

    Работающие пенсионеры берут ипотечный заем на обычных условиях. Для пенсионеров, которые получают пенсию в этом финансовом учреждении, отменено требование об общем трудовом стаже за последние годы.

    Рефинансирование ипотеки

    Россельхозбанк предоставляет кредит на рефинансирование ипотеки. Напомню, что это заключение нового кредитного договора, по которому меняются условия кредитования, как правило, в лучшую сторону для клиента. Многие идут на этот шаг, потому что ставки в 2018 году бьют рекорды по привлекательности.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Банк позволяет выбрать другой срок и форму погашения займа, аннуитетную или дифференцированную. Рефинансирование может распространяться не только на кредит сторонней организации, но и Россельхозбанка.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Максимальная сумма зависит от объекта кредитования и составляет от 5 до 20 млн. руб. Кроме этого, банк предъявляет ряд дополнительных требований к заемщикам.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Целевой кредит без первоначального взноса

    Чем отличается целевой заем от ипотеки на обычных условиях?

    Банк предлагает получить требуемую сумму без первоначального взноса и под залог не предмета покупки, а уже имеющегося жилья в собственности заемщика.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Максимальная сумма 20 млн. руб., а срок – 30 лет. Процентная ставка зависит от категории заемщика и предмета залога.

    Обращаю особое внимание, что заем именно целевой. То есть вы не можете потратить эти деньги, кроме как на покупку или строительство жилья.

    Ипотека с господдержкой

    На государственном уровне действует сразу несколько программ, которые призваны облегчить процедуру получения и выплаты ипотечного кредита для отдельных групп населения. Это так называемая ипотека с господдержкой. К ней относятся следующие виды ипотеки:

    • военная,
    • для семей с двумя и более детьми,
    • с использованием материнского капитала и т. д.

    Россельхозбанк участвует во всех из перечисленных программ. Условия по господдержке семей с детьми – стандартные для всех участников и уже нами подробно рассматривались. А кредитование военных может отличаться в разных финансовых учреждениях.

    Из обязательных требований:

    • возраст военнослужащего от 22 до 45 лет,
    • участие в накопительно-ипотечной системе не менее 3 лет.

    Первоначальный взнос для военных равен всего 10 %, ставка – 9 % годовых, а максимальный срок кредитования – 20 лет.

    Ипотека в Россельхозбанке глазами клиентов

    Давно привыкла, что отзывы клиентов о работе банков в основном отрицательные. Это не означает, что все так плохо. Это говорит лишь о том, что пишут люди, отчаявшиеся решить возникающие проблемы самостоятельно. Согласитесь, если все хорошо, то мы отложим написание отзыва на следующий понедельник…

    С какими проблемами уже столкнулись клиенты:

  • Вечный вопрос страхования. Заемщица жалуется, что банк вынуждает ее застраховать объект залога именно в РСХБ-страховании. Страховой взнос составляет 52 000 руб. Клиентка сделала это в другой компании, но тоже аккредитованной банком, за 15 000 руб. Банк заявляет, что сделка не состоится. Пришлось обращаться с жалобой в Центральный банк. Он подтвердил, что требование незаконно. К сожалению, случай оказался не единственным.
  • Многие отмечают дифференцированную форму оплаты задолженности как положительный факт. Возможность выбора – редкость для российских банков.
  • Необходимость посещать для проведения любой операции офис, в котором был взят кредит. Знакомая проблема. Клиенты еще одного зеленого банка меня поймут. Например, для досрочного погашения надо явиться в офис, где оформляли ипотеку, для написания заявления. Это очень неудобно.
  • Добавлю немного от себя. Являюсь вынужденным зарплатным клиентом героя сегодняшней статьи. Огромный офис в центре города, пара десятков окошек и столько же сотрудников обслуживают клиентов.

    Но никогда за свои редкие посещения этого учреждения я не уходила раньше, чем через 1 – 1,5 часа. Клиентов в зале человек 5, сотрудников – 20, но они все жутко занятые и люди сидят.

    Это нормально в век информационных технологий?

    В любом случае надо взвесить все за и против при выборе своего ипотечного банка. Ведь вам с ним придется жить много лет.

    Одним из главных достоинств ипотечного кредитования в Россельхозбанке назову возможность выбора способа выплаты задолженности. По отзывам люди охотно идут на дифференцированные платежи. И соглашусь со многими клиентами, что банковская система обслуживания пока очень неповоротливая.

    Россельхозбанк обновил ставки ипотеки: условия в 2019 году

    Ипотека Россельхозбанка стала менее выгодной после того, как изменились процентные ставки: сравните условия ипотечных кредитов на сегодня, калькулятор поможет рассчитать платеж.

    Ипотека в Россельхозбанке в 2019 году: особенности

    Россельхозбанк повысил ставки по ипотечным программам до 1,25 процентного пункта. Обновленные ставки по-прежнему зависят от суммы кредита (ипотека от 3 млн рублей обойдется дешевле).

    Минимальная ставка при покупке квартиры на вторичном рынке сегодня составляет 9,95%, а в новостройке – 9,6%. При покупке дома с земельным участком процентная ставка составит от 13,5%.

    • Повышение банком ставок отражает общую тенденцию на рынке, и эксперты прогнозируют, что до конца года она сохранится.
    • Отметим, что Россельхозбанк по-прежнему уделяет особое внимание социальной стороне вопроса ипотечного кредитования населения, предоставляя наиболее выгодные условия молодым семьям и и семьям с детьми, а также работникам бюджетной сферы.
    • Более выгодные проценты для бюджетников – это не единственное преимущество ипотечных кредитов от Россельхозбанка. Специалисты также отмечают:
    • Отсутствие комиссий;
    • Возможность выбора схемы погашения кредита (аннуитетная или дифференцированная);
    • Возможность подтверждения дохода по форме банка;
    • Специальные условия кредитования для молодых семей и при использовании материнского (семейного) капитала.

    Смотрите, какие выгодные условия по ипотеке сегодня предлагает Сбербанк

    Ипотека Россельхозбанка: выгодные ставки в 2019 году

    Сегодня в Россельхозбанке можно на выгодных условиях получить кредит на покупку квартиры и апартаментов на первичном и вторичном рынках, а также жилого дома (в том числе таунхауса) или земельного участка.

    Читайте также:   Получение кредита онлайн: обзор условий в 7 топ банках

    Если покупать недвижимость у партнеров банка, то ставка будет минимальной – от 9,3 процентов годовых в рублях. Подробную информацию о таких объектах недвижимости можно узнать в территориальных подразделениях АО «Россельхозбанк». Мы же рассмотрим базовые условия ипотечных программ для физических лиц.

    Ипотечное жилищное кредитование в Россельхозбанке

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Условия

    • Срок: до 30 лет;
    • Минимальная сумма: 100 000 рублей;
    • Максимальная сумма: 60 млн рублей;
    • Первоначальный взнос: не менее 15%;
    • Погашение: ежемесячно, дифференцированными или аннуитетными платежами (по выбору клиента).

    Процентные ставки

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    до 3 млн рублей

    10,00 — 10,15%
    10,05 — 10,20%
    10,10 — 10,25%

    до 3 млн рублей для молодых семей

    9,95 — 10,10%
    10,00 — 10,15%
    10,05 — 10,20%

    от 3 млн рублей

    9,90 — 10,05%
    9,95 — 10,10%
    10,00 — 10,15%

    от 3 млн рублей для молодых семей

    9,85 — 10,00%
    9,90 — 10,05%
    9,95 — 10,10%

    Приобретение квартиры в новостройке (долевое строительство)

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    до 3 млн рублей

    9,6 — 9,8%
    9,65 — 9,85%
    9,7 — 9,9%

    от 3 млн рублей

    9,5 — 9,7%
    9,55 — 9,75%
    9,6 — 9,8%

    Покупка жилого дома с земельным участком или только участка земли

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    13,35%
    13,40%
    13,50%

    Документы на ипотеку в Россельхозбанке

    Для оформления ипотечного кредита надо собрать и представить в банк следующий пакет документов:

    • — Паспорт гражданина РФ;
    • — Военный билет (для мужчин в возрасте до 27 лет);
    • — Документы о семейном положении / наличии детей;
    • — Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость;
    • — Документы по кредитуемому объекту недвижимости.

    Кто может получить ипотеку в Россельхозбанке

  • Банк предъявляет простые и понятные требования к потенциальным заемщикам:
  • — Возраст: от 21 до 65 лет на момент погашения займа;
  • — Гражданство: РФ
  • — Регистрация: на территории РФ.
  • — Стаж работы:
    • — для обычных физических лиц: не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет.
    • — для зарплатных клиентов условия более щадящие: не менее 3 месяцев на текущем месте работы и полгода общего непрерывного стажа за последние 5 лет.
    • — для граждан, ведущих ЛПХ, надо иметь записи в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином ЛПХ в течение 1 года до даты подачи заявки на кредит.

    Ипотека в Россельхозбанке по 2 документам: условия

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Условия

    • Срок: до 25 лет
    • Минимальная сумма: 100 000 рублей
    • Максимальная сумма: 8 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области / 4 млн рублей для других регионов.
    • Максимальная сумма не должна превышать: 60% от стоимости жилья в многоквартирном доме / 50% от цены жилого дома.
    • Первоначальный взнос: не менее 40% от стоимости жилья в многоквартирном доме / не менее 50% от цены жилого дома.
    • Погашение: ежемесячно, дифференцированными или аннуитетными платежами (на выбор).

    Процентные ставки

    Покупка вторичной квартиры (в том числе таунхауса), а также объекта недвижимости на первичном рынке, строительство которого финансируется АО «Россельхозбанк», либо у застройщиков, входящих в группу компаний  ПАО «Группа Компаний ПИК»

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    до 3 млн рублей

    11,1%
    11,4%
    11,5%

    от 3 млн рублей

    10,9%
    11,2%
    11,3%

    Приобретение жилого дома с земельным участком

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    до 3 млн рублей

    15,35%
    15,40%
    15,50%

    от 3 млн рублей

    15,15%
    15,20%
    15,30%

    Кто может взять ипотеку в Россельхозбанке по 2 документам

    Чтобы получить ипотечный кредит по двум документам надо иметь российское гражданство и регистрацию на территории РФ. Ипотека выдается заемщикам в возрасте от 21 до 65 лет (на момент погашения долга). Важно также иметь стаж работы не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее года общего стажа за последние 5 лет.

    Целевая ипотека Россельхозбанка: условия и проценты

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Условия

    • Срок: до 30 лет
    • Минимальная сумма: 100 000 рублей
    • Максимальная сумма: 20 млн рублей, не более 70% от рыночной стоимости объекта недвижимости, передаваемого в залог.
    • Первоначальный взнос: отсутствует.

    Процентные ставки

    Квартира или таунхаус с земельным участком

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    до 3 млн рублей

    10,6%
    10,7%
    10,8%

    от 3 млн рублей

    10,5%
    10,6%
    10,7%

    Жилой дом с земельным участком

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    13,6%
    13,7%
    13,8%

    Надбавки:

    +1,00% в случае отказа от страхования.

    Ипотека Россельхозбанка для молодых семей: условия и ставки

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Размер первоначального взноса составляет:

    • — не менее 10% от стоимости приобретения объекта недвижимости;
    • — не менее 20% при покупке квартиры в новостройке.

    Кроме этого можно возможность воспользоваться отсрочкой по уплате основного долга. При рождении ребенка в период погашения ипотечного кредита выплаты можно отложить до достижения им возраста 3-х лет.

    Остальные условия ипотеки для молодых семей в Россельхозбанке совпадают с базовыми. А вот процентные ставки при приобретении квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) или апартаментов на вторичном рынке ниже:

    Зарплатные и «надежные» клиенты
    Бюджетники
    Иные физические лица

    до 3 млн рублей для молодых семей

    9,95 — 10,10%
    10,00 — 10,15%
    10,05 — 10,20%

    от 3 млн рублей для молодых семей

    9,85 — 10,00%
    9,90 — 10,05%
    9,95 — 10,10%

    Ипотека в Россельхозбанке под материнский капитал

    Материнский (семейный) капитал можно использовать в качестве первоначального взноса. Главное, чтобы его сумма составляла не менее 10% от стоимости покупаемой квартиры во вторичке или 20% цены жилья в новостройке.

    Ипотека с господдержкой для семей с 2-3 детьми

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Условия

    • Максимальная сумма: 8 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области / 3 млн рублей для других регионов РФ.
    • Максимальный срок: 30 лет.
    • Процентная ставка по ипотеке с господдержкой для семей с 2-3 детьми устанавливается особым образом.

    Ставка 6% действует 3 года при рождении 2-го ребенка и 5 лет при рождении 2-го. После окончания льготного периода процентная ставка устанавливается в размере ключевой ставки ЦБ РФ на дату выдачи кредита, увеличенной на 1,8 процентных пункта.

    Оформление заявки на получение ипотеки в рамках Программы государственной поддержки в Россельхозбанке доступно по стандартному пакету документов при условии предоставления подтверждения того, что в семье после 1 января 2018 г. родился второй или третий ребенок.

    Военная ипотека от Россельхозбанка

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Условия

    • Срок: от 3-х до 20 лет
    • Максимальная сумма: 2 485 825 руб.
    • Размер первоначального взноса: не менее 10 % от стоимости приобретаемого объекта недвижимости.

    Процентная ставка

  • от 9,0% годовых.
  • Калькулятор ипотеки от Россельхозбанка — 2019: рассчитать платеж
  • Ипотечный калькулятор поможет рассчитать ежемесячный платеж по жилищному кредиту Россельхозбанка в зависимости от процентной ставки, срока и суммы займа.
  • Ипотечный калькулятор предоставлен сайтом calcus.ru

    Контакты для справок

    Подробнее условия и процентные ставки ипотеки от Россельхозбанка узнавайте на официальном сайте www.rshb.ru или в отделениях банка.

    Телефон: 8 (800) 100-0-100 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 787-7-787, +7 (495) 777-11-00 (в Москве).

    Генеральная лицензия Банка России № 3349. Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях.

    Ипотека в Россельхозбанке в 2019 году

    Если Вам нужно построить дом или завершить уже начатое строительство, купить квартиру или частный дом, купить земельный участок, Россельхозбанк предлагает ипотеку на выгодных условиях. О его предложениях на 2019 год читайте дальше.

    Основные характеристики ипотечных программ Россельхозбанка

    Большинство россиян в вопросах приобретения жилья предпочитает доверяться крупным государственным компаниям, которые доказали свою надежность. Сюда входит тройка государственных банков, которые у всех на слуху — Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк. О предложениях последнего мы и поговорим сегодня.

    Каковы преимущества жилищных кредитов:

    • Без дополнительных комиссий и взносов.
    • Две схемы погашения – аннуитетная и дифференцированная, из которых можно выбирать подходящую.
    • Нет моратория и штрафов при досрочном погашении.
    • Для молодых семей действуют особо выгодные условия, также возможна оплата материнским капиталом.

    Величина кредитных средств – от 100 тысяч рубл. Эти средства можно потратить на квартиру в новостройке или на вторичном рынке, на земельный участок или строительство жилого дома, на аренду участка. При этом нужно заплатить начальный взнос, минимальный размер которого – 20-30%.

    Срок рассмотрения заявки на получение кредита – не больше 10 дней, комиссия за оформление кредита не взимается. Обеспечением по кредиту является недвижимость, полученная за счет кредитных средств банка.

    Необходимо обязательное страхование залогового имущества, плюсом станет добровольное страхование жизни и здоровья заемщика. Могут привлекаться созаемщики в количестве не более 3 человек, положительное кредитное решение действует 90 дней.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Стандартные программы:

  • Ипотечное жилищное кред-вание — можно купить квартиру, загородный дом, земельный участок, аппартаменты, взять кредит на строительство дома под ставку от 10,1% для первичного рынка и от 10,2% для вторичного. Сумма — от 100 тыс. до 20 млн. рубл., кредитуют до 30лет, ПВ от 15 до 30%;
  • Целевая — возможна выдача крупной суммы средств до 10 млн. рублей под ставку от 10,6% годовых. Период кредитования — от 1 года до 10лет, к стандартному списку документов добавляются документы по предоставляемому залогу. Сумма — до 70% от рыночной стоимости залога;
  • По двум документам от 11,6% — выдается без подтверждения дохода и занятости, при этом по данной программе можно купить загородный дом (таунхаус), земельный участок, а также квартиру на первичном рынке, где дом был построен с использованием кредитных средств Россельхозбанка. Сумма — от 100 тыс. до 6 млн. рубл., при этом не более 60% от стоимости жилья. Период кредитования — до 25лет;
  • Рефинансирование — если у вас есть жилищный кредит, оформленный в другом банке, вы можете перевести его в Россельхозбанк под более выгодные условия. В частности, вам предложат ставку от 10,25% годовых на период до 30 лет;
  • Нецелевой кредит под залог недвижимости — это, по сути, потребительский займ, который выдается под залог вашего имущества. Является прекрасной альтернативе ипотеке, т.к. позволяет получить крупную денежную сумму на длительный срок без внесения ПВ. Процент начинается от 13,2% годовых, выдают до 10 миллионов рублей на период до 10 лет включительно.
  • Для расчета ипотеки вы можете воспользоваться нашим калькулятором со с досрочным погашением:

    Специальные программы на особых условиях:

    • «Военная ипотека» — военнослужащим, состоящим в НИС предлагается кред-вание под минимальный процент от 9,5%. Выдается сумма от 300 тыс. до 2 485 825 рублей на период до 24 лет, ПВ — от 10%;
    • Для молодых семей и семей с использованием средствматеринского капитала – первоначальный взнос может быть оплачен средствами сертификата. Процентная ставка составляет минимально 10% годовых, получить можно до 20 млн. рубл. Минимальный первый взнос — от 15%, подробнее можно узнать здесь.
    • Кредитование с государственной поддержкой для семей, где с 1 января 2018 года родился второй или третий ребенок. В этом случае они смогут оформить жилищную ссуду на покупку жилья на первичном рынке под сниженный процент от 6% в год. При этом снижение идет лишь на первое время — на 3 или 5 лет соответственно. Узнать подробности предлагаем в этой статье.
    • Какие банк выдвигает требования?
    • Заемщиком может стать:
    Читайте также:   Ключевые особенности ипотечного кредитования в Абсолют банке и порядок оформления документов
  • гражданин РФ в возрасте от 21 до 65лет,
  • подтвердивший свои доходы справкой с места работы,
  • необходимо наличие общего стажа работы от 1 года и от 6 месяцев на последнем месте работы,
  • можно привлечь до 3-ех созаемщиков.
  • Какие понадобятся документы? Для каждой программы действует свой список, но обязательным к сбору является следующий перечень:

    • заявление-анкета,
    • паспорт гражданина РФ или документ, его заменяющий (для военнослужащих),
    • для мужчин до 27 лет включительно — военный билет,
    • документы о семейном положении и наличии детей,
    • документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость. Примечательно, что платежеспособность можно подтвердить справкой по форме банка, образец есть на официальном сайте банка.

    Документы по кредитуемому объекту недвижимости — предоставляются уже после одобрения заявки. У вас будет 90 дней на то, чтобы подобрать подходящее жилье.

    Где можно найти официальный калькулятор Россельхозбанка для подсчета ипотечки по действующей процентной ставке? Для этого вам нужно:

  • перейти на официальный сайт компании по ссылке rshb.ru,
  • сверху выбрать раздел «Частным лицам», затем «Кредиты» и «Ипотека»,
  • откроется страница с перечислением имеющихся программ, нажмите на название той, которая вам подходит,
  • появится новая страница с полным описанием данного предложения, и чуть ниже вы найдете инструмент под названием » Калькулятор предварительных расчётов». Вам нужно указать цель обращения в банк, кужную вам сумму и срок, свой первоначальный взнос и общий доход (официальный), а также желаемый способ погашения. Не забудьте проставить галочки снизу, каждый пункт снижает вашу ставку, в частности, принадлежность к зарплатным клиентам.
  • далее система автоматически сделает расчет вашего процента, ежемесячного платежа и общей переплаты. Если вас все устроит — можно сразу подать заявку в банк на рассмотрение.
  • Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Таким образом, если вы рассматриваете вариант получения ипотеки в Россельхозбанке, вы сможете рассчитывать именно на такие условия, консультации ведутся по телефону 8 (800) 200-02-90. Подать онлайн-заявку можно на официальном сайте компании rshb.ru

    Ипотека от Россельхозбанка — калькулятор и процентная ставка

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Ипотечный калькулятор Россельхозбанка

    Получить представление о максимально возможном размере кредита и суммам ежемесячных выплат пользователю поможет онлайн-калькулятор.

    Для расчета необходимо ввести следующие данные:

    • размер субсидии — до 20 млн. рублей;
    • доля инвестиций собственными средствами — минимум 10%;
    • срок кредитования — до 30 лет;
    • способы погашения займа — аннуитетные либо дифференцированные платежи.

    Сведения, полученные с помощью калькулятора, являются расчетными, но позволяют без визита в банк примерно рассчитать возможные суммы субсидий и изучить график ежемесячных платежей в соответствии с платежеспособностью клиента, сроком кредитования, типом недвижимости. Более точная информация станет доступной после посещения Россельхозбанка лично и консультации банковского специалиста.

    Процентная ставка по ипотечным программам в Россельхозбанке сегодня

    Установленная банком процентная ставка в 2019 году составляет от 9,5%. Размер платы за пользование субсидией зависит от типа приобретаемой недвижимости и категории заявителя.

    Перечень определяется банком самостоятельно.

    В случае отказа заемщика от страхования здоровья и жизни или не продления договора страхования в период действия ипотеки к установленной процентной ставке прибавляется 1%.

    Название программы
    Ставка

    Ипотечное жилищное кредитование
    от 10%

    Рефинансирование ипотеки
    от 10.15%

    Ипотека с государственной поддержкой семей с детьми
    от 6%

    Молодая семья и материнский капитал
    от 10%

    Целевая ипотека (под залог имеющейся недвижимости)
    от 10.60%

    Ипотека по двум документам
    от 11.4%

    Военная ипотека
    от 9.5%

    Квартиры или апартаменты на вторичном рынке в ипотеку

    Процентная ставка по ипотеке на приобретение квартиры либо таун-хауса с земельным участком составляет от 10% с участием партнеров банка для клиентов, бюджетников и иных физических лиц соответственно.

    Для молодых семей размеры процентных ставок выглядят следующим образом:

    • 10% — для клиентов банка;
    • от 10% от стоимости объекта недвижимости;
    • от 15% от стоимости объекта недвижимости на новостройку;

    Во всех случаях надежные клиенты банка и бюджетники заплатят меньшую процентную ставку. Максимальный срок кредитования — 30 лет. Проценты действительны при сумме субсидирования от 0,1 млн. до 60 млн. рублей. Обязательное условие для молодых семей — одним из созаявитей в обязательном порядке должен выступать супруг (супруга).

    Квартиры или апартаменты на первичном рынке в ипотеку

    Предлагаются следующие процентные ставки:

    • 10% — для клиентов банка;
    • от 10% от стоимости объекта недвижимости;
    • от 15% от стоимости объекта недвижимости на новостройку;

    Предельный период кредитования — 30 лет, но с условием, что на момент погашения субсидии клиенту будет менее 65 лет.

    Приобретение жилого дома с земельным участком

    Кредит на покупку дома с участком или приобретение отдельного участка для строительства. Взнос собственными средствами — минимум 25%. Процентные ставки составляют от 9,3% в зависимости от категории граждан (бюджетники, клиенты банка, другие физлица).

    Рефинансирование ипотеки других банков в Россельхозбанке

    Россельхозбанк предлагает программы рефинансирования ранее оформленной ипотеки в пределах оставшейся суммы задолженности. Процентные ставки от 10,15%. Сумма кредита:

    • не более 80% от стоимости — рефинансирование ипотеки на квартиру или таун-хаус (в том числе с участком);
    • не более 75% от стоимости — рефинансирование кредитов на покупку загородного дома или участка.

    Ипотека в Россельхозбанке: процентная ставка, преимущества и недостатки предложений банка

    Ипотечное жилищное кредитование

    Цель кредитования/ сумма кредита
    Категория клиента

    участники зарплатного проекта/ «надежные» клиенты1
    «работники бюджетных организаций»2
    иные физические лица

    — приобретение объекта недвижимости по договору участия в долевом строительстве у ключевых партнеров Банка

    Первоначальный взнос
    до 20%
    20% и более

    до 3 млн. рублей
    10,70%
    10,00%

    3 млн. рублей и более
    10,60%
    10,00%

    — приобретение объекта недвижимости по договору купли-продажи у ключевых партнеров Банка

    Первоначальный взнос
    до 20%
    20% и более

    до 3 млн. рублей
    10,50%
    10,00%

    3 млн. рублей и более
    10,40%
    10,00%

    — приобретение квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) или апартаментов на вторичном рынке

    Первоначальный взнос
    до 20%
    20% и более
    до 20%
    20% и более
    до 20%
    20% и более

    до 3 млн. рублей

    10,70%
    10,20%
    10,75%
    10,25%
    10,80%
    10,30%

    для молодых семей

    10,65%
    10,15%
    10,70%
    10,20%
    10,75%
    10,25%

    3 млн. рублей и более

    10,60%
    10,20%
    10,65%
    10,25%
    10,70%
    10,30%

    для молодых семей

    10,55%
    10,15%
    10,60%
    10,20%
    10,65%
    10,25%

    — оплата цены договора участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки права требования)

    Первоначальный взнос
    до 20%
    20% и более
    до 20%
    20% и более
    до 20%
    20% и более

    до 3 млн. рублей

    10,60%
    10,10%
    10,65%
    10,15%
    10,70%
    10,20%

    3 млн. рублей и более

    10,50%
    10,10%
    10,55%
    10,15%
    10,60%
    10,20%

    — приобретение жилого дома с земельным участком — приобретение земельного участка

    от 100 тыс. рублей
    13,35%
    13,40%
    13,50%

    Надбавка к процентным ставкам:

    + 1,00%  в случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора.

    Более подробную информацию об уровне процентных ставок можно узнать в территориальных подразделениях АО «Россельхозбанк».

    1 Категории клиентов определены внутренними документами АО «Россельхозбанк». К зарплатным клиентам относятся работники предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта» АО «Россельхозбанк», физические лица, получающие заработную плату на счет в АО «Россельхозбанк».

    К «надежным» клиентам относятся клиенты с положительной кредитной историей по действующему/погашенному кредиту в АО «Россельхозбанк», действующему/действовавшему не менее 12 календарных месяцев до даты подачи заявки на кредит/до дня его погашения, и положительной кредитной историей в других банках.

    2 К «работникам бюджетных организаций» относятся:

    • работники компаний, соответствующих установленному перечню организационно-правовых форм предприятий, учреждений и организаций бюджетной сферы;
    • военнослужащие, проходящие военную службу по контракту в военных округах, на флотах, в объединениях, соединениях, воинских частях и других военных организациях Вооруженных Сил;
    • работники, осуществляющие деятельность в центральных органах военного управления и иных подразделениях, входящих в структуру Министерства обороны Российской Федерации (далее – Минобороны России), а также в учреждениях, подведомственных Минобороны России. К указанным работникам относятся как лица, проходящие службу по контракту, так и гражданский персонал Минобороны России. К гражданскому персоналу относятся федеральные государственные служащие, чья профессиональная служебная деятельность по трудовому договору относится к федеральной государственной гражданской службе, а также прочие лица, осуществляющие деятельность в вышеуказанных организациях по трудовому договору.

    Перечень организационно-правовых форм предприятий, учреждений и организаций бюджетной сферы: Учреждения (федеральные, субъектов Российской Федерации (республиканские, краевые, областные и пр.), муниципальные (районные, городские и пр.)):

    • государственные автономные учреждения;
    • государственные бюджетные учреждения;
    • государственные казенные учреждения.

    Предприятия (федеральные, субъектов Российской Федерации (республиканские, краевые, областные и пр.), муниципальные (районные, городские и пр.)):

    • унитарные предприятия;
    • казенные предприятия.

    Отзывы об Ипотечных кредитах в Россельхозбанке

    Зинаида, Сортавала, 19 янв, 2019

    С 2012 г. являюсь клиентом Россельхозбанка, взят ипотечный кредит. В 2016 году попала под гос.программу АИЖК, в 2017 г. на мой счёт поступили денежные средства в размере 260 тыс.рублей, эта сумма была списана с основного долга. В связи с этим соответственно был произведён перерасчёт платёжного графика. Сумму вносила раньше без просрочек и задержек!…

    Маргарита, Пенза, 23 июня, 2018Взяла ипотеку в Россельхозбанке, и начался дурдом

    Предложили снизить процентную ставку, но чтоб ее снизить, я должна была 40 тыс выплатить, куда сама не знаю, иначе не понизят, выплатила, ставку снизили правда..

    Спустя время внесла преличную сумму, но она провалялась на счете несколько месяцев, и вместо снижения суммы выплаты, мне предложили забрать эти деньги назад,…

    Evgeniya, Санкт-Петербург, 01 мар, 2018Не координированное взаимодействие внутри банка

    Обычно не пишу такие отзывы, но здесь решила оставить, может быть это поможет банку скорректировать работу, и будет полезно другим клиентам.Оставила отзыв на сайте, мне перезвонили, проинформировали по вопросу рефинансирования и, я бы сказала, навязали подачу необходимых документов в отделении. Записали на субботу в отделение в центре города.

    Виктория, Санкт-Петербург, 25 февр, 2018Разочарована работой банка. Никому из знакомых не посоветую обращаться в этот банк.

    Кто бы мог подумать, что покупка квартиры в ипотеку в прямой продаже с заранее одобренным решением банка затеняется на 2 месяца!!! И больше, так как решения до сих пор нет.

    В банк уже написано 2 жалобы, но что мы имеем. Все документы в полном объеме были переданы в банк 26 декабря. До сих пор ничего!!! Просто ничего не делается.

    Анжелика Демидова, Санкт-Петербург, 31 янв, 2018СПб, пр-кт. Луначарского, дом 11, корп. 1. Впервые столкнулась с такой некомпетентностью как сотрудников, так и руководства.

    Обратилась в банк по вопросу рефинансирования.

    Ни сотрудники, ни руководство не понимают, как обслужить клиента по предлагаемому продукту. )))Уважаемые юристы Россельхозбанка ЗНАЙТЕ, в ФЗ «Об участии в долевом строительстве..

    Константин, Москва, 25 дек, 2017Наплевательское отношение к клиентам

    Был в отделении на СоколеОчереди… Но приятная девушка…14/12/17 Передал все документы на рефинансирование менеджеру И-й Наталье…

    сказала что все хорошо срок рассмотрения 5 рабочих дней21/12/17 Пробовал позвонить ей на городской бесполезно…на мобильный сто раз — с тем же результатом…Один раз умудрился прорваться…сказала что у них аврал и сделки..

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector