Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

Содержание:

Принцип действия кэшбэка по карте Тинькофф

Кредитки плотно вошли в современную жизнь, обеспечивая повышенным комфортом и специальными скидками от партнеров банка-эмитента.

Кэшбэк – новое предложение кредитных организаций, направленное на стимулирование оплат карточкой и привлечение новых клиентов. Кэшбэк представляет собой определенный процент от суммы затраченных с помощью карты Тинькофф средств, возвращаемый обратно клиенту.

Как правило, данная опция предлагается различными партнерами банка, связанными с реализацией товаров и услуг населению.

Стандартная величина кэшбэка редко достигает 10 процентов, однако в Тинькофф Банке клиентам оказывают существенные бонусы, иногда превышающие 30%-ную экономию. В отличие от большинства остальных кредитных структур, банк обладает широкими возможностями по оформлению возврата не только при покупках в магазинах, но и на автозаправках, в ресторанах, при оплатах товара интернет-магазинов и т. д.

Особенности кэшбэка и карты Тинькофф

Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

Использование пластика от Тинькофф имеет массу достоинств. Прежде всего, это простая процедура выпуска и одобрения кредитного лимита.

Выпуск карты

Следуя следующей схеме, практически любой гражданин РФ может воспользоваться уникальным предложением банка:

  • Оформление запроса на официальном сайте кредитной организации. При заполнении потребуется ввести паспортные данные будущего заемщика, его полное имя и контактную информацию (электронная почта, контактный телефон, адрес проживания).
  • Если подается заявка на кредитную линию – указывают сведения о текущем месте работы и среднемесячном доходе. Для обеспечения безопасности заявитель сообщает кодовое слово, которое в дальнейшем будет использовано, чтобы активировать карточку.
  • После отправки онлайн-заявления пройдет всего несколько минут, после чего банк свяжется с будущим заемщиком.
  • Следует учитывать, что карточки банка выпускаются только именными, поэтому выпуск займет несколько дней. В течение этого периода клиент может задать любой интересующий вопрос, касающийся получения пластикового продукта, сроков, условий использования и т. д. Для получения информации достаточно зарегистрироваться в личном кабинете на официальном портале кредитной организации.
  • Следующим этапом необходимо подготовить для банка документы, копии и передать их в банк. Документы предоставляют сотруднику, выезжающему по адресу проживания или работы клиента. Чтобы получить дебетовую карту, достаточно одного паспорта. Для оформления кредитной карты помимо паспорта нужна копия трудовой, 2-НДФЛ от работодателя, еще один документ, подтверждающий личность.
  • Представитель банка делает фото будущего клиента и забирает документы, которые направляются в отдел безопасности банка.
  • После завершения проверки представитель привозит договор для дальнейшего подписания клиентом.
  • Заключение договора на обслуживание

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    При подписании договора очень важно обратить внимание на все детали соглашения, ознакомиться с каждым пунктом, а при необходимости – попросить разъяснений у представителя.

    Отдельное внимание обращают на пункты:

    • условия обслуживания пластика;
    • права и обязанности заемщика и кредитора;
    • возможность использования овердрафта;
    • правила разрешения спорных вопросов.

    После того, как карточка получена и осмотрена, производят ее активацию с помощью мобильного или через личный кабинет. Получение рублевой карты Тинькофф с кэшбэком «Блэк» означает для клиента возможность получения дополнительного дохода на остаток в размере 7% годовых. Если средства хранятся в иностранной валюте – на остаток ежемесячно начисляют 0,1% годовых.

    Особенно удобна работа с кредиткой при оплате в местах розничной торговли – все пластиковые продукты предусматривают возможность бесконтактных платежей.

    Подтвердить достоинства продукта позволят факты причисления банка к числу 50 лучших банков по мнению сайта «банки ру», а также особое отношение со стороны Центробанка России. Список партнеров банка вне всякой конкуренции – ими являются известнейшие бренды: eBay, OneTwoTrip и другие. Отзывы клиентов лишь подтверждают надежность банка и высокий уровень комфорта при сотрудничестве с ним.

    Обслуживание и использование

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Эмиссия пластика происходит за счет банка, если клиент уже имеет открытый счет или на карту планируется положить свыше 30 тысяч рублей. Данные требования необязательны при эмиссии дебетовой карты, однако ее обслуживание при несоблюдении данных условий обойдется в 99 рублей в месяц.

    В зависимости от суммы расходов по карте и размера средств, оставшихся на карте, по итогам месяца начисляются от 4 до 8 процентов годовых. Таким образом, помимо удобной оплаты, клиент открывает для себя возможность извлечения дополнительного дохода с ежемесячным начислением процента.

    Снятие суммы более 3 тысяч рублей освобождает от уплаты комиссии, а меньшая сумма снятия влечет за собой уплату стандартной банковской комиссии в размере 90 рублей.

    Наличие кэшбэка по карте «Тинькофф Блэк» предусматривает возможность возврата определенного процента от понесенных затрат. Клиент вправе выбрать любые пять категорий, в пределах которых будет применяться кэшбэк. В качестве тематических категорий могут выступать самые различные товары – одежда, книги, автозапчасти и т. д.

    Кэшбэк по карте Тинькофф Банка имеет предельное месячное ограничение – в месяц не более 3-тысячный возврат. Это вовсе не означает, что по остальным расходам не будут начислены средства к возврату, просто превышающий остаток доначисляется в следующем месяце, способствуя накоплению на счете.

    Когда кэшбэк невозможен

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Планируя открыть кредитку с кэшбэк, следует учесть, что в некоторых ситуациях возврат средств не предусмотрен. Рекомендуется заранее изучить перечень операций по карте, при которых возврат средств не происходит:

    • приходные операции (пополнение счета);
    • платежи через платежные онлайн-системы;
    • переводы средств на электронные кошельки и карты;
    • снятие наличности;
    • оплата услуг связи;
    • любые операции в сторонних банках.

    Таким образом, принцип работы кэшбэк – оплата продукции и услуг, предоставляемых различными организациями из сферы сервиса и розничной торговли. Если клиент банка намерен активно использовать пластик для расчетов в интернет-магазинах, нужно заранее уточнить, будет ли производиться начисление возвратной суммы после покупки.

    Доступные категории для кэшбэка

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Правила возврата части средств на карточку Тинькофф Банк предусматривают оплату товара/услуги в самых различных категориях, однако повышенный кэшбэк становится доступным к выбору из определяемого раз в квартал списка. Категории товаров, по которым предусмотрен 5-процентный возврат, в личном кабинете пользователя будут выделены цветом.

    Среди категорий, по которым может быть назначен кэшбэк, часто присутствуют следующие:

    • авиа- или ж/д билеты;
    • автосервис;
    • лекарства;
    • мебель;
    • книги;
    • предметы искусства;
    • красота;
    • топливо;
    • рестораны;
    • фастфуд и многие другие.

    На выбор держателю карты ежеквартально предлагают список из 6 категорий, из которых назначают три категории, по которым будет установлен повышенный процент.

    У каждого пользователя свои предпочтения и потребности, исходя из которых определяют, на что больше всего тратятся средства. Чтобы сделать свой доход максимальным, рекомендуется пойти на следующую хитрость: выбрав категории, по которым ожидаются повышенные траты, клиент сможет получать повышенные проценты к возврату.

    Организации-партнеры банка

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Банк Тинькофф стремится к тому, чтобы сотрудничество было выгодным и для клиентов. Периодически клиентам предлагается максимальный кэшбэк в размере 30%. Однако подобных предложений достаточно мало. Чаще всего процент составляет не более 15%.

    Величина процента, возвращаемого на карту, определяется на усмотрение партнера. Ведущие компании раскрученных брендов охотно сотрудничают с банком, предоставляя особенно выгодные проценты возврата.

    К числу партнеров относятся такие известные компании, как Ozon, «Связной», «Медиамаркт», Ebay и многие другие. Увидеть список всех компаний, предоставляющих возврат, можно на официальном информационном ресурсе банка.

    В свободном доступе найти актуальную информацию по кэшбэку практически невозможно.

    Для удобства активных покупателей, оформляющих покупки через интернет-площадки, Тинькофф Банк предоставляет особые карты, обеспечивающие возврат в определенных компаниях. К числу таких брендов относят и широко известный сайт AliExpress.

    Условия по такой карте позволят получить 2% от суммы сделок, а на остаток начисляют 7 процентов от баллов, накапливаемых при покупках через «АлиЭкспресс». Далее можно тратить на новые приобретения на том же портале.

    Стартовая сумма покупки, при которой возможен кэшбэк, ограничена 500 баллами или рублями.

    Преимущества карты

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Помимо гибких условий обслуживания и простого процесса получения пластика, к достоинствам карты относят следующие показатели:

  • Редкие банки могут себе позволить такие привлекательные условиях для кэшбэка. Все без исключения покупки через карточку подлежат учету при начислении возврата 1 процента затраченных средств. Повышенный кэшбэк в размере 5% реализуется по нескольким категориям товаров и услуг, выбираемых клиентом самостоятельно. По отдельным покупкам возврат достигает до 30% от оплаты.
  • Если карта имеет положительный остаток на конец месяца, будет применяться ставка, равная 7% годовых. Таким образом, клиент гарантированно получит дополнительные средства, если остаток не превышает 300 тысяч рублей.
  • Со стороны банка не взимается комиссия при пополнении безналичным способом.
  • При выполнении условий банка обслуживание карты происходит бесплатно, а регулярные акции от Тинькофф предполагают возможность применения льготных тарифов.
  • Несмотря на отсутствие офисов и отделений, банк Тинькофф позволяет полноценно использовать карту – пополнять и расходовать средства. Широкий список банков-партнеров позволяет без особых проблем использовать банкоматы других банков без взимания дополнительных комиссий.

    Вносить средства на карточный счет можно не только в банкоматах и терминалах различных российских банков, но и онлайн. Для зарегистрированных пользователей «Сбербанк Онлайн» предусмотрено бескомиссионное перечисление на карту «Тинькофф Блэк». Подобные системы интернет-банкинга других банков также позволяют зачислять средства без дополнительных сборов.

    В любых банкоматах обналичивание средств будет производиться без комиссии, если сумма снятия выше 3 тысяч рублей.

    Подписывайтесь на наш Дзен-канал: Финансы — кредиты

    Карта Тинькофф Блэк с кэшбэком

    Раньше в крупных банках, в среднем, процесс получения карты занимал месяц.

    Чтобы получить ее, требовалось:

    • Прийти в отделение банка
    • Прождать в очереди
    • Оформить и подписать документы
    • Ждать 2 недели приглашения в банк для получения
    • Опять прождать в очереди
    • И, наконец, получить долгожданную карту

    Для получения Тинькофф Блэк не нужно стоять в очередях и заполнять кучу бумаг, можно просто перейти по ссылке на сайт банка, ввести личные данные и открыть дверь курьеру для получения карты.

    2. Заменяет вклад в банке

    Сейчас банки начисляют в среднем от 4% до 7%  на открытие вклада. При этом снять, а иногда и пополнять средства до закрытия вклада нельзя – проценты не начислятся.

    Зачем такие жесткие ограничения, когда есть карта Тинькофф Блэк, которая начисляет 10% на остаток по карте. Снимайте деньги, переводите, пополняйте — это никак не отразится на начисляемых процентах. Tinkoff Black ежедневно считывает баланс на счете и ежемесячно выплачивает проценты.

    Есть только одно условие: проценты выплачиваются если вы совершили покупки по карте на сумму от 3 000 рублей в месяц. Относительно текущих цен, 3 000 рублей потратить за 30 календарных дней не составит труда.

    3. Бесплатное обслуживание

    Этот пункт отлично дополняет предыдущий, используя карту вместо вклада в банке, вы легко экономите на стоимости обслуживания.

    4. Кэшбэк рублями, а не фантиками

    Некоторые дебетовые карты начисляют кэшбэк в виде бонусов или сертификатов, которые можно обменять в определенных магазинах. Кроме того, со временем бонусы и сертификаты могут сгорать.

    Tinkoff Black в этом плане больше нацелен на клиента, кэшбэк от 1%  до 5% начисляется на карту в российских рублях ежемесячно.

    5. Категории для получения повышенного кэшбэка и спецпредложения

    • Раз в три месяца держатель карты может выбрать для себя 3 любимые категории, за покупки в которых будет начисляться повышенный кэшбэк – 5%.
    • Категории абсолютно разные, поэтому каждый может выбрать подходящие категории трат и автомобилист и домохозяйка.
    • Раз в 3 месяца в рамках программы Тинькофф Блэк держателям карты предлагается выбрать 3 категории за покупки в которых вам вернется кэшбэк в размере 5%.
    • Предлагаемые категории довольно популярны: кафе/рестораны, кино, транспорт, АЗС, спорттовары, супермаркеты и многое другое.
    • К примеру в личном кабинете категории повышенного кэшбэка будут выглядеть следующим образом:
    • Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    • Банком установлено ограничение по начислению кэшбэка – 3 000 рублей в месяц
    • Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

      Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Кроме кэшбэка у карты Tinkoff Black регулярно проводятся акции и спецпредложения, где предлагается приобрести товар по скидке. Стоит отметить, что при приобретении товара по акции или спецпредложению, кэшбэк также начисляется. В результате скидка на товар увеличивается.

    6. Снятие наличных без комиссии

    Не всегда можно оплатить покупку или услугу банковской картой, в таких ситуациях остро необходимы наличные средства.

    Зачастую другие банки ограничивают держателей карт и забирают с держателей комиссию при снятии наличных в банкоматах другого банка. Как правило, комиссия не маленькая, а при снятии крупной суммы, комиссия достигает внушимых значений.

    По карте Tinkoff Black при снятии наличных от 3 000 рублей можно не задумываться о том, где найти «Свой» банкомат, потому что комиссии при снятии от 3 000 рублей нет. Условие действует не только на территории РФ, но и за границей.

    Читайте также:   Ипотека под залог недвижимости в втб: условия, ставки, отзывы

    7. Переводы без комиссии

    Можно до 20 000 рублей в месяц, без комиссии переводить деньги клиентам других банков.

    Чтобы совершить операцию необходимо знать данные карты получателя. Денежные средства вне зависимости от суммы поступают на счет без задержек.

    При использовании мобильного приложения банка для переводов ограничений по сумме нет и комиссия не снимается. Т.е смело можно совершать переводы свыше 20 000 рублей и не бояться о вычете комиссионных средств.

    8. Пополнение без комиссии

    Пополнять баланс Tinkoff Black можно как с карт сторонних банков, так и с обычным платежных точек МТС, Связной, Билайн. Пополнение всегда без комиссии при сумме до 300 000 рублей в месяц с карт других банков или точек платежей.

    9. Контроль расходов

    Тинкофф Банк для контроля расходов, совершения денежных операций предлагает использовать одноименное приложение «Тинкофф», где возможно видеть историю всех операции; демонстрационные диаграммы, отражающие ежемесячные расходы по категориям. Таким образом, можно отслеживать денежные операции и контролировать расходы.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    10. Online поддержка в чате приложения

    Удобство в том, что про возникновении вопросов или проблем, можно не звонить в call-центры банка и долго висеть на линии, ожидая ответа оператора… а просто написать в чат приложения и уже через 30 сек. Оператор вам ответит. Качество поддержки действительно на высшем уровне.

    Сравнение популярных карт

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    10% — на Развлечениядо 10% — у Партнеров3% — Кафе и Рестораны3% — АЗС3% — Путешествия1% — На все

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    до 30% — у Партнеров банка5% — в 3-х выбранных категориях1% — На все

    Тинькофф с кэшбэком — карта, которая зарабатывает + отзывы

    Какие существуют хитрости получения повышенного кэшбэка на карту? Какие отзывы оставляют пользователи о карте Блэк с кэшбэком? С какими партнерами сотрудничает банк Тинькофф?

    Кэшбэк – это весело, выгодно и удобно. За каждую покупку по карте вам возвращают часть денег. Иногда до 30%. Хотите участвовать? Нет проблем – оформите банковскую карту Тинькофф и рассчитывайтесь ей за покупки. Неважно какая карта – кредитная или дебетовая: все продукты от этого банка предполагают возврат средств за совершённые операции.

    С вами Денис Кудерин – финансовый аналитик журнала «ХитёрБобёр». Я расскажу, что собой представляет кэшбэк от банка Тинькофф, каким образом он начисляется, и на какие операции распространяется бонусная программа.

    Хотите узнать лайфхаки и секреты выгодного кэшбэка – читайте статью до конца. В финале вы также узнаете, как правильно пополнять банковскую карту, чтобы не платить за это проценты.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    1. Карта Тинькофф с кэшбэком – зарабатывай покупками

    Каждый цивилизованный гражданин – активный покупатель. Но далеко не все покупатели в полной мере пользуются своими привилегиями и возможностями. Если вы ещё не знаете, что такое кэшбэк от Тинькофф и как им пользоваться, пришла пора разобраться в этом вопросе.

    Кэшбэк (буквальный перевод с английского – «возврат наличных») – банковская программа лояльности. Её главная задача – стимулировать клиентов совершать как можно больше покупок по карте.

    С каждой покупки на счёт возвращается определённый процент. Его величина зависит от щедрости банка и конкретного магазина, где вы провели транзакцию.

    В банке Тинькофф условия кэшбэка максимально просты и понятны. Это уже не дополнительная, а вполне основная опция карты, работающая с момента оформления продукта и до конца срока его действия. По этой причине всё больше и больше граждан РФ выбирают дебетовые карты Тинькофф и кредитки этого финансового учреждения.

    В других банках кэшбэк начисляется выборочно и нерегулярно – за покупку дешёвых или неходовых товаров. В Тинькофф принципиально иной подход к возврату средств – бонусы начисляются за всё: за ужин в ресторане, за покупки в интернет-магазинах и супермаркетах, даже за безналичную заправку авто.

    Размер средств, которые возвращаются на карту Тинькофф, варьируется в пределах от 1% до 30%.

    Условия кэшбэка по самой популярной карте банка Тинькофф Блэк:

    • 1% — за все покупки по карте;
    • 5% — возврат по категориям повышенного кэшбэка;
    • 30% — по спецпредложениям от партнёров банка.

    Помимо универсальных банковских продуктов, есть специальные кредитные карты Тинькофф для различных категорий пользователей – путешественников, геймеров, любителей аукционных распродаж, модников и модниц. Таким клиентам за тематические покупки начисляется ещё больше бонусов.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Кредитки Тинькофф возвращают еще больше за ваше увлечение, нужно только выбрать правильную карту

    Правила начисления кэшбэка предельно ясны. Вы совершаете покупки в течение отчетного периода (месяца), а по завершении оного на ваш счёт поступают баллы, которые конвертируются в деньги. 1 балл = 1 рубль.

    Максимальное количество балов в месяц – 3000. Ограничение не распространяется на бонусы, начисленные по спецпрограммам банка.

    2. За что не начисляется кэшбэк

    Как подключить кэшбэк? Специальных действий не требуется. Возврат средств действует с момента оформления карты. Проверяйте количество баллов, выбирайте категории повышенного кэшбэка и участвуйте в акциях с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

    Пользователь сам выбирает, какие категории повышенного кэшбэка для него приоритетны. К примеру, он имеет право выбрать на ближайшие 3 месяца такие направления: Супермаркеты, Рестораны, Одежда и обувь. Или Транспорт, Детский мир, Спорт. Траты в соответствующих магазинах будут обходиться ему на 5% дешевле.

    Скидки до 30% выбирайте в разделе «Спецпредложения» от партнёрских компаний банка. Программы постоянно меняются – сейчас там есть предложения от «Связного» и «Травелата», завтра – от «Озона» или «Техносилы». Полный список текущих партнёров банка пользователь видит в своём личном кабинете.

    Тип расходов по карте определяется автоматически и соответствует международному коду MCC. Эта система универсальная и ошибок не допускает. На основании типа расходов банк начисляет или НЕ начисляет кэшбэк.

    Не все траты входят в категорию бонусных.

    1) Пополнение карты

    За это не дают кэшбэк. И вполне справедливо – вы же ничего не покупаете, просто кладете деньги на счёт.

    Если на карту вам перечисляют зарплату или расплачиваются за услуги фриланса, это тоже не принесёт вам дополнительных денег. Кроме, конечно, накопительных начислений на остаток по счёту.

    2) Снятие наличных в банкоматах

    За снятие налички кэшбэк тоже не предусмотрен. Более того, если карта у вас не дебетовая, а кредитная, за снятие денег с вас возьмут дополнительные проценты. И довольно приличные – до 49,9%.

    Если кто не в курсе, напомню – наличные с кредитки лучше вообще не снимать. Только с дебетовки.

    3) Операции в других банках

    Расходные операции с использованием карты в других кредитных компаниях тоже не входят в категорию бонусных. Полный список таких операций есть на сайте банка.

    4) Оплата услуг в банке

    Банковские платежи – такие, как плата за ежемесячное обслуживание и оплата задолженностей по кредиту, не предполагают возврата средств на счёт. Сюда же входит оплата услуг связи, пополнение электронных кошельков и некоторые другие категории платежей.

    5) Перевод на другую карту

    Любые типы банковских переводов – с карты на карту, с карты на счёт – не входят в категорию бонусных операций.

    На сайте Тинькофф есть полный список расходов и категорий MCC, на которые не предусмотрено начисление дополнительных баллов.

    3. Как экономить с помощью кэшбэка – лайфхаки и хитрости

    Кэшбэк как таковой – это уже реальная экономия. Но есть некоторые нюансы, которые позволят сэкономить ещё больше. Для этого нужно внимательно изучить правила начисления бонусных баллов или воспользоваться нашими экспертными советами.

    Банк округляет кэшбэк в сторону, невыгодную для покупателя. Чтобы этого не происходило, рекомендую совершать покупку, кратную 100 рублям. Кстати, за оплату меньше 100 руб. кэшбэк вы вообще не получите.

    Влад каждый день покупает в супермаркете бутылку кока-колы за 70 рублей. В течение недели он купил 7 бутылок, но ни разу не получил кэшбэк.

    Семён поступает более мудро. Он покупает ту же кока-колу в том же объеме, но раз в три дня и по 3 бутылки сразу. И имеет за это бонусные баллы.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Больше покупать за раз — выгоднее

    Ещё лучше – покупать в партнёрских магазинах, где кэшбэк равен 5%. Правда, не всегда в этом списке есть точки, где продают нужный вам товар.

    Хороший способ накопить больше баллов – пользоваться акциями и спецпредложениями. В личном кабинете удобно отслеживать такие программы по мере их запуска. Активные пользователи карты и покупатели всегда в курсе, где дешевле и выгоднее купить ту или иную вещь прямо сейчас.

    Экономия будет больше, если делиться реферальными ссылками на акции с друзьями. Их кэшбэк не пострадает, а вы получите дополнительные 5-15%.

    Тинькофф особенно лоялен к клиентам, которые часто путешествуют. Я лично знаю людей, которые уже пару раз слетали в Европу за счёт банка – только благодаря накопленным милям (бонусам) на специальных кредитках All Airlines.

    Совет: выбирайте карты в соответствии со своими потребностями. Изучите все предложения банка, прежде чем заказывать пластик.

    4. Как получить карту Тинькофф с кэшбэком – пошаговая инструкция

    Главные принципы работы Тинькофф Банка – удобство, быстрота и ориентированность на нужды клиента.

    Не нужно никуда идти и платить за выпуск и доставку, чтобы получить дебетовую или кредитную карту. Всё что вам нужно – это интернет или телефон.

    • Чтобы заказать карту сейчас, жмите на картинку:
    • Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    • Ниже весь процесс расписан по шагам.

    Шаг 1. Выбираем карту и подаем заявку

    Сначала выберите карту, которая соответствует вашим потребностям. Если есть трудности с выбором, обратитесь к консультанту – позвоните или задайте свой вопрос через интерактивный чат на сайте банка.

    Могу подтвердить на собственном опыте, что консультанты банка – люди вежливые и компетентные. Если у оператора недостаточно знаний для ответа на вопрос, он переключит вас на более узкого специалиста, который ответит максимально корректно и обстоятельно.

    У Тинькофф Банка нет своих отделений, поэтому все операции выполняются в удалённом режиме.

    Чтобы получить карту, заполните заявку:

  • Укажите ФИО, контакты (телефон и электронную почту).
  • Данные паспорта, адрес проживания.
  • Место работы, доходы (если оформляете кредитку).
  • Кодовое слово для активации карты.
  • Указывайте только достоверные данные, поскольку банк будет их обязательно проверять. Ответ придёт через несколько минут.

    Все карты в Тинькофф – именные и эмбоссированные, поэтому на выпуск требуется некоторое время. Если хотите узнать, как обстоят дела с картой, которую уже выпускают, но ещё не доставили, воспользуйтесь личным кабинетом или телефоном.

    Тарифы дебетовой карты Тинькофф Блэк:

    О том, как оформить кредитную карту Тинькофф, читайте подробную статью.

    Шаг 2. Предоставляем документы и заключаем договор

    Документы проверяет представитель банка, когда привозит вам домой или в офис готовую карту. Если это дебетовка, кроме паспорта ничего не нужно. Если кредитка – приготовьте второй документ, справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Не факт, что эти бумаги потребуются, но подготовить их стоит.

    Сотрудник сфотографирует вас и документы и отправит на проверку в Службу Безопасности. Он же привезёт договор, который нужно прочесть и подписать.

    Советую изучить соглашение внимательно, поскольку формальных договоров не бывает. Это всегда индивидуальный документ с конкретными условиями.

    Эти пункты особенно важны:

    • правила обслуживания карты;
    • обязанности сторон;
    • наличие овердрафта – возможность пользоваться средствами сверх остатка по счёту;
    • порядок урегулирования спорных ситуаций.

    Курьеры Тинькофф банка – ребята терпеливые и понимающие. Не стесняйтесь задавать им вопросы, если что-то не поняли. В случае чего – звоните в банк.

    Шаг 3. Получаем карту

    Сразу осмотрите карту – вдруг на ней дефекты или ваша фамилия написана с ошибкой. Пока продукт не активирован, перевыпустить её легче. Если с картой всё хорошо – активируйте её по телефону или через личный кабинет.

    В процессе активации получите ПИН-код. Запомните, но не записывайте на бумаге.

    Для быстрого оформления кредитной карты жмите на кнопку:

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    5. Как пополнять карту с кэшбэком – 3 проверенных способа

    Почти все карты Тинькофф (и кредитки, и дебетовки) имеют опцию кэшбэка – возврата средств за покупки. А значит, это раздел будет полезен для всех владельцев банковских пластиковых продуктов Тинькофф.

    Рассмотрю наиболее быстрые и экономные способы пополнения карт.

    Способ 1. Перевод с карты другого банка

    Моментальное пополнение без всяких комиссионных. Не важно, кто переводит деньги на карту Тинькофф с карты другого банка – вы сами или ваш благодетель, работодатель, родитель.

    Процентов не возьмут, если сумма меньше 300 000 рублей. Если больше, тогда придётся дополнительно заплатить 2%.

    Способ 2. Наличными через терминалы пополнения или офисы партнеров

    Комиссии не будет, если переведёте деньги через партнерские компании банка – Связной, Евросеть, Элекснет и множество других.

    На сайте банка работает сервис поиска точек пополнения в зависимости от вашего местонахождения. Всего в РФ у Тинькофф Банка более 300 000 таких точек.

    Напомню, что собственных банкоматов у этого финансового учреждения нет. Они пользуются партнёрскими терминалами. На всякий случай лучше проверить размер комиссии или её отсутствие до нажатия на кнопку «подтвердить операцию».

    Способ 3. Банковский перевод

    Переводите деньги без комиссии и ограничений по сумме из любого банка. Перевод не мгновенный (1-2 дня), но зато бесплатный. Таким способом рекомендуется переводить крупные суммы – свыше 300 тыс. Реквизиты смотрите на сайте Тинькофф или в вашем личном кабинете.

    Короткое и информативное видео от Тинькофф Банка о дебетовых картах.

    6. Стоит ли оформлять карту Тинькофф с кэшбэком – мой опыт и советы

    Если вы активный пользователь банковских карт, то оформить продукт, который, помимо удобства, даёт ещё и экономию, стоит обязательно. Тем более, это не займет много времени. Дебетовые и кредитные карты Тинькофф вам оформят и доставят за 1-2 дня.

    Мои коллеги и знакомые, которые пользуются картами Тинькофф, в один голос хвалят их, а если критикуют, то по мелочи.

    Дмитрий (пользуется картой 1,5 года):

    «Картой Тинькоф Блэк очень доволен. Это моя первая карта с денежным кэшбэком. Проценты на остаток плюс кэшбэк у меня полностью перекрывают стоимость обслуживания, и еще остаётся! То есть я в плюсе постоянно. Теперь я стараюсь везде где только можно, рассчитаться этой картой.

    Скачал приложение на смартфон — очень удобное, действительно! С помощью функции „Цель“ в этом году накопил необходимую сумму и поменял свою машину на более лучшую и свежую. Кроме того оплачиваю покупки не вставляя карту в торговый терминал — все происходит легким прикосновением — удобно и быстро!»

    Читайте также:   Просрочка по микрозайму: пошаговая инструкция для должника

    Александр (стаж пользователя карты 2 года):

    «Поначалу на кэшбэки внимания не обращал, думал – мелочь какая-то на счёт падает. Потом посмотрел – совсем даже и не мелочь. Как-то подсчитал – 10 000 в год накопилось. И это при том, что за обслуживание я не плачу — остаток есть на счету. На него, кстати, ещё и проценты начисляются, как на депозит».

    Дарья (оформила 3 месяца назад):

    «Пока довольна. И самим банком, и акциями. После первой покупки в партнёрском магазине одежды начислили кучу бонусов на счёт и ещё подарили полгода бесплатного обслуживания по карте. Выбрала себе повышенный кэшбэк в категории Кафе-Рестораны, теперь каждый раз хожу на обед с чувством глубокого удовлетворения».

    Хотите больше доказательств – почитайте сообщения на Сравни.ру и Банки.ру – сайты публикуют только реальные отзывы.

    7. Заключение

    Кэшбэк Тинькофф – отличный способ экономить на покупках и оплате услуг. Банк гарантирует возврат средств всем желающим – грех не воспользоваться таким предложением.

    Как вы считаете, какие категории товаров оплачивать картами с кэшбэком выгоднее всего?

    Тинькофф Блэк — Условия бесплатного обслуживания, процент на остаток, категории повышенного кэшбэка

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Тинькофф Блэк — одна из топовых дебетовых, мультивалютных карт, придуманных до сегодняшнего дня. При грамотном понимании тарифа и толковом использовании, карта Tinkoff Black может предоставить своему владельцу комфорт в обслуживании, доход и выгоду, неважно, будь то постоянные расчёты внутри страны или путешествия за рубеж.

    Условия

    Блэк является дебетовой картой Тинькофф банка. В целях её оформления заявитель должен соответствовать возрасту 14-ти лет. Люди, не достигшие совершеннолетия, обязаны предоставить письменное разрешение одного из родителей или его заменяющего.

    Как кредитная карта она не выпускается, но по желанию можно подключить овердрафт. Для этой цели придётся подтвердить платёжеспособность справкой о заработке, бумаги на собственность, хорошая кредитная история и т.д.

    Мультивалютная версия

    Карта Тинькофф Блэк всегда именная и выпускается на 5-ть лет в 3-ёх платежных системах премиального статуса: МИР Премиум, MasterCard World и Visa Platinum.

    Главной денежной единицей может быть не только отечественная валюта, но и западная, такая как Доллар и Евро. По всем валютным операциям, различающимся от счёта, за конвертацию будет списываться комиссия.

    Чтобы оставаться в выигрыше после покупок в любом государстве, Тинькофф предлагает бесплатно открыть счёт в 1-ой из 27-ми иностранных валют.

    Просто выберите нужную единицу в личном кабинете и привяжите к международной карточке Тинькофф Блэк. Вот основные условия:

  • При пополнении доп. счёта во время работы Московской биржи, основная денежная единица конвертируется по курсу отличному от Форекс не более 0,5 процентов. В прочие периоды времени график менее выигрышный.
  • Комиссия, выставляемая платёжной системой, оплачивается банком. Для владельца сумма для списания приравнена с суммой чека.
  • Кэшбэк начисляется исключительно по рублевому/долларовому/европейскому счету.
  • Visa или MasterCard – что лучше выбрать?

    При повседневных расчётах внутри России, разницы между 2-мя системами практически нет. Visa имеет широкую международную сеть партнёров, а MasterCard чаще проводит акции. На вопрос какую систему выбрать Виза или МастерКард, можно ответить так: Виза удобнее для использования в Соединенных Штатах Америки, а МастерКард в Европе.

    Платежная система Мир

    Согласно закону РФ бюджетные средства должны попадать в распоряжение к гражданам без участия международных финансовых инструментов. Это постановление вступило в силу после внесения в 2014г. экономических санкций из-за возможной вероятности глобальной заморозки пенсий и заработных плат на картах с международными системами.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Работа платежной системы МИР целиком и полностью поддерживается силами отечественных организаций, ведь это единственный метод получать бюджетные выплаты на пластик.

    Тарифы

    Карточка Тинькофф Блэк оформляется по 2-м основным тарифам:

    • 3.0 – на общих условиях;
    • 6.2 – тариф для зарплатных клиентов, доступен только в рублях.

    Невзирая на обозначение, подключить тариф 6.2 может каждый желающий. Для этого просто стоит обратиться в чат или позвонить по телефону.

    Разновидностями Тинькофф Блэк тоже являются:

    • Тинькофф Блэк Эдишн (Эдитион) для людей с общим оборотом денег по карточке > 200 000 в месяц;
    • Тинькофф Джуниор — детская карта.

    Для справки. Если клиент отключает зарплатный тариф, то карта переходит на единый проект.

    Сколько стоит обслуживание?

    По единому тарифу:

    Денежная единица


    $

    Стоимость обслуживания
    99 ₽ в месяц
    Бесплатно

    З.П. карты, а так же те, кто переключился на 6.2, обслуживаются бесплатно, но для получения процент на остаток счет должен содержать на себе от 100 000 ₽.

    Выпуск, а так же перевыпуск Тинькофф Блэк бесплатный вне зависимости от тарифа или причины. SMS-информирование обойдётся владельцу в 59 ₽/1 $/1 € в мес.

    Условия бесплатного обслуживания

    Кроме зарплатников на условия для бесплатного обслуживания могут рассчитывать и хозяева Тинькофф Блэк с обычным тарифом. Для этого необходимо выполнить хотя бы одно условие:

    • каждодневный остаток на счету от 30 000 ₽;
    • своевременная выплата действующего кредита в Тинькофф;
    • депозит на 50 000 ₽.

    Снятие наличных

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Операция по снятию денег доступна в любое время на любой остаток. Ни один тарифный план не учитывает лимит на снятие наличных в день, однако предусматривает комиссию за снятие в месяц:



    $

    Через банкомат Тинькофф банка
    150 000 ₽
    5 000 €
    5 000 $

    Через банкомат других банков
    150 000 ₽
    5 000 €
    5 000 $

    Общая сумма
    300 000 ₽
    10 000 €
    10 000 $

    Из поступлений от вкладов и выданных кредитов
    Рассчитывается индивидуально, для каждого клиента

    Комиссия за снятие после превышения лимита
    2%, 90 ₽ минимум
    2%, 3 $/€ минимум

    Согласно таблице, снятие наличных без комиссии доступно до 299 999 ₽.

    Пополнение

    Интересный момент, как пополнить Тинькофф Блэк без комиссии:


    $/€

    Через банкомат Тинькофф банка
    Без комиссии

    Пополнение через карту другого банка
    Без комиссии
    Не практикуется

    Пополнение наличными в партнерских точках
    До 300 000 ₽ за расчётный период без комиссии, затем 2%.
    До 10 000 $/€ без комиссии, затем 2%.

    Перевод
    Без комиссии (любой)
    Без комиссии, в случае если денежная единица счёта и перевода совпадает ($+$ и €+€). После 5-ого перевод комиссия в 0,01 $/€.

    Кэшбэк

    На примере таблицы, рассмотрим, как расходы за расчетный период оказывают влияние на зачисление кэшбэк:

    Пункт затрат
    Сумма выплат, ₽
    Начисление процента в конце р.п., ₽

    Выбранная категория повышенного кэшбэка
    20 000 ₽
    1 000 ₽ (5%)

    Остальные покупки
    20 000 ₽
    200 ₽ (1%)

    Оплата по спец. предложению с 10% кэшбэк
    3 000 ₽
    300 ₽ (1%)

    Оплата связи
    2 000 ₽
    0 ₽ (0%)

    Итого
    45 000 ₽
    1 500 ₽

    Возможно, Вы спросите: «Почему не начислили кэшбэк за оплату связи?» За оплату связи КБ не начисляется, но об этом чуть позже (см. пункт Когда не начисляется).

    Условия и проценты

    Условие
    Процент

    Категория повышенного кэшбэка
    5%

    Спец. предложения
    3–30%

    Остальные покупки
    1%

    Категории повышенного кэшбэка

    Один раз за квартал Тинькофф банк предоставляет ряд категорий с повышенным кэшбэком. За три из них (на ваш выбор) в течение 3-х месяцев Tinkoff будет начислять по 5% КБ за покупки в данных категориях.

    Совет. Внимательнее выбирайте, ведь поменять их не получится на протяжении трёх месяцев.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Как начисляется кэшбэк?

    Бонусы начисляют вскоре после обработки покупки в рублях. Для держателя они становятся доступными в день выписки, в конце расчётного периода. Кэшбэк начисляется на карточный счёт и может использоваться без ограничений. Проверить его можно в личном кабинете.

    Когда не начисляется?

    • обналичка средств, либо перевод на другую карту или электронный кошелёк;
    • покупка средств коммуникации, а так же оплата их услуг;
    • оплата коммунальных услуг, кредитов;
    • обмен валюты;
    • услуги рекламы;
    • переводы, имеющие причастность к игорным рискам.

    Правила начисления

  • Cash back округляется в пользу банка.
  • Максимальный кэшбэк в месяц за расчетный период не может превысить 3 000 ₽ или 100 у.е., Тинькофф банк может изменить лимит в персональном порядке для каждого клиента.

  • После отмены операции, на которую было начисление КБ, сумма изменяется в надлежащую сумму.
  • Выявление нарушений или злоупотреблений правилами, а так же ошибочные зачисления списывают бонусы.
  • Сумма КБ списания за расчётный период не может быть выше начисленной.

  • Процент на остаток по счету

    Процентная ставка в год составляет:

    • 6% в рублевом счёте;
    • 0,1% в валютном счёте.

    Для отечественной валюты

    Сумма на карте, ₽
    Прибыль, ₽

    В день
    В месяц
    В год

    10 т.р.
    1,64
    50
    600

    50 т.р.
    8,22
    250
    3000

    100 т.р.
    16,44
    500
    6000

    300 т.р.
    49,32
    1500
    18000

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Для зарубежной валюты

    Сумма на карте, $/€
    Прибыль, $/€

    В день
    В месяц
    В год

    100 у.е.
    0,0003
    0,0083
    0,10

    500 у.е.
    0,0014
    0,0417
    0,50

    1 000 у.е.
    0,0027
    0,0833
    1,00

    10 000 у.е.
    0,0274
    0,8333
    10,00

    Банковская система каждый день принимает во внимание оставшуюся сумму на карте и начисляет туда процент. Все выплаты происходят в день получения выписки на тот же счёт.

    Полученные средства можно сразу пускать в оборот.

    Условия начисления процента на остаток

    Условия таковы:

  • Обязательная оплата товара по карте за расчётный период на 3 000 ₽, по валютной на любую сумму.
  • Максимально допустимая сумма для начисления процента 300 000 ₽ и 10 000 $/€.
  • Владельцы зарплатных карт Тинькофф Блэк получают шесть процентов на остаток на сумму от 100 000 ₽ до 300 000 ₽.
  • Как оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк?

    В целях получения желанного финансового инструмента следует осуществить 3 элементарных действия:

  • Перейти по https://www.tinkoff.ru/tinkoff-black и заполнить соответствующее заявление, которое включает в себя: паспортную информацию, сотовый номер и код из SMS.
  • Подождать решения Тинькофф Банка (как правило, не занимает более 2-х минут).
  • При положительном решении, через несколько дней курьер принесёт Тинькофф Блэк в указанную вами точку.
  • Как активировать?

    Активация Тинькофф Блэк ничем не отличается от кредитки Платинум. Это можно сделать:

    • в личном кабинете;
    • по телефону 8800-555-77-71 (бесплатно).

    Главное, не забудьте поставить подпись на обратной стороне пластика.Может это и формальность, но докопаться могут.

    Дополнительная карта

    Вам предоставлена возможность сделать заказ на пять дополнительных карт для родных и близких людей. Все вспомогательные карточки привязываются к основному счету, а средства снимаются под вашим контролированием. В личном кабинете даже можно установить лимит по своему желанию. Кэшбэк с доп. пластика начисляется в конце месяца на главный счёт.

    Совет. Если вы хотите открыть доп. пластик на ребенка, то присмотритесь к Тинькофф Джуниор.

    Отзывы

    Тинькофф Блэк имеет самые большие показатели по стране, преобладающие положительными отзывами. Владельцам нравится возврат средств, процент на остаток, а так же право на снятие денег в любых банкоматах.

    • К отрицательным факторам подмечают неинтересные категории повышенного кэшбэка, лимит переводов, а так же полное отсутствие филиалов.
    • Оставляйте свой отзыв, делитесь комментариями и впечатлениями о карте Тинькофф Блэк.

    Категории повышенного кэшбэка в Тинькофф: как это работает

    По дебетовым картам банка Тинькофф Black предполагается такая функция как кэшбэк. Держателям начисляется 1-3% при оплате покупок с помощью кредитки. Но можно выбрать такие категории, по которым возврат будет больше. Таким образом, при грамотном использовании своей карты можно получить неплохой бонус на счет.

    Повышенный кэшбэк

    В некоторых магазинах, сотрудничающих с банком, установлен повышенный кэшбэк. Он может достигать 30%. Обычно такое предложение встречается у партнеров банка. По выбранным категориям возврат средств достигает 5%, а по предложениям партнеров — до 30%.

    Категории с повышенным кэшбэком

    Список категорий, по которым можно получить кэшбэк больше обычного, есть на сайте банка. Каждый квартал держатель карты может выбрать три из них, по которым он в течение этих трех месяцев будет получать повышенный кешбек.

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Банк присылает клиенту на электронную почту перечень из 7-8 категорий. Последний выбирает для себя нужные ему направления трат и настраивает их в личном кабинете.

    После того, как квартал подходит к концу, банк готовит новый список и выбор повторяется. Например, может быть предложен такой перечень:

    • аптеки;
    • кино;
    • рестораны и кафе;
    • искусство;
    • дом и ремонт;
    • транспорт;
    • супермаркеты.

    Приведенный список может варьироваться в зависимости от предпочтений клиента.

    В итоге по трем выбранным категориям клиенту доступен кэшбэк 5%. Подключить его можно так:

    • зайти в личный кабинет;
    • выбрать раздел «Бонусы»;
    • нажать «Подключить повышенный кэшбэк 5%»;
    • нажать кнопку «Сохранить».

    После этого перечень сформирован. Можно начинать оплачивать товары и услуги из выбранного списка и получать назад до 5% от суммы расхода.

    Партнеры Тинькофф банка по кэшбэку

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Список партнеров у банка достаточно большой. Весь перечень магазинов, которые предоставляют скидки можно найти на официальном сайте кредитной организации. Максимальный кэшбэк предлагают следующие предприятия:

    • сеть обувных магазинов «Кари»;
    • сеть салонов «Связной»;
    • Wildberries;
    • интернет-магазин «Lamoda»;
    • интернет-аукцион «Ebay»;
    • MediaMarkt;
    • интернет-магазин «Ozon»;
    • магазины «Красный куб»;
    • сеть «Burger King» и пр.

    Следует сказать, что этот список постоянно изменяется и обновляется. Появляются новые партнеры, а некоторые предлагают ставки выше, чем раньше.

    Как посмотреть начисленный кэшбэк

    Узнать количество начисленных бонусных баллов можно в личном кабинете. Для этого следует войти в него и найти нужную карту (если их несколько). Откроется окно, где можно увидеть остаток по счету.

    В разделе «Бонусы» нужно выбрать «Историю начислений».

    Условия начисления кэшбэка по дебетовым картам тинькофф банка

    Когда начисляется cashback

    При использовании пластиковой карты Тинькофф Блэк есть понятие расчетного периода. Он равен одному месяцу. Дата определяется по дню активации карты.

    Например, если карта была активирована 20 числа, то и расчетный период начнется от этой даты и закончится 19 числа следующего месяца. Начисление кэшбэка производится в последний день этого периода.

    Лимит повышенного кэшбэка

    Для рублевых счетов установлено ограничение по кэшбэку – не более 3000 рублей за расчетный период. Если счет открыт в иностранной валюте, то лимит составит 100 долларов или евро. Те баллы, которые получены сверх установленной нормы, сгорают и по ним начислений не делается.

    В случае, когда покупка была сделана по спецпредложению, лимит равен 6000 рублей. При этом он не сгорает в конце расчетного периода. Если клиент получил возврат на сумму больше указанной, то 6 тыс. руб. ему будет начислено в том периоде, когда он совершал оплаты, а остаток – в следующем.

    Вывод

    При использовании пластиковых карт Тинькофф Банка можно подключить услугу повышенного кэшбэка.

    Суть ее состоит в том, что по некоторым категориям клиент имеет возможность получить не положенные 1-3% обратно на счет, а 5-30%. Можно выбрать три направления трат из предлагаемого списка.

    Средства будут зачислены на счет в конце расчетного периода. Также доступны спецпредложения от магазинов – партнеров банка.

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector