Банков с сомнительными операциями в России стало меньше

Работа Центрального банка России по санации банковского рынка дает свои плоды. Как сообщил заместитель председателя ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин на Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге, в результате такой работы удалось существенно понизить количество финансовых организаций, которые участвуют в сомнительных операциях.

Соответствующие критерии, которые позволяют главному финансовому регулятору оценить вовлеченность банка в сомнительные операции, были введены Центробанком еще осенью 2013 года. С тех пор они уже подверглись ужесточению в 2014 году, а в текущем году ЦБ РФ обещает еще сильнее ужесточить свои подходы.

В данный момент под подозрение попадают банки, где клиенты совершают сомнительные операции на сумму от 3 млрд. рублей за квартал. Еще один критерий – превышение объемов наличных и безналичных операций в дебетовых оборотах по счетам юрлиц и физлиц доли в 4% за последний квартал. По оценке Дмитрия Скобелкина, таких банков в России осталось примерно два десятка. Накопленный опыт в данный момент позволяет в режиме реального времени выявлять сомнительные транзакции и перекрывать их в течение 1-2 дней.